Sanal Bahis Oynayanlara Bankalardan Yeni Kısıtlama

Bankalar, sanal bahisle ilişkili hesap hareketlerini inceleyerek kredi ve kart başvurularını değerlendirmeye aldı. Yeni uygulama, kara para aklama ile mücadelede önemli bir adım olarak görülüyor.

Bankacılık sektöründe kredi ve kredi kartı başvurularına ilişkin değerlendirme kriterlerinde önemli bir değişikliğe gidildi. Bankalar, artık yalnızca kredi notunu değil, müşteri hesap hareketlerini de detaylı şekilde incelemeye başladı.

YENİ UYGULAMA DETAYLARI

Yeni uygulama kapsamında, hesaplarında sanal bahis siteleriyle ilişkili para çıkışları ya da bu tür işlemlerle bağlantılı hareketler tespit edilen kişiler “yüksek riskli müşteri” grubunda değerlendiriliyor. Bu risk grubuna giren kişilerin kredi ve kredi kartı başvuruları reddedilebiliyor ya da onay sürecine alınmıyor.

RİSK ANALİZİ SİSTEMLERİ

Söz konusu uygulamanın, bankaların kara para aklama ve finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirdiği yapay zekâ destekli davranışsal risk analizi sistemlerinin bir parçası olduğu belirtiliyor. Bankalar, müşteri hesaplarını bu sistemler aracılığıyla mercek altına alarak riskli finansal davranışları tespit etmeyi amaçlıyor.